Ковалева С.В. Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере ротиводейтвия легализации доходов, полученных преступных путем. 2013

Ковалева С.В. Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере ротиводейтвия легализации доходов, полученных преступных путем. 2013

Автореферат диссертации
Полный текст БЕСПЛАТНО

На главную страницу библиотеки

Вернуться в Каталог старых диссертаций по банковскому бизнесу (до 2019 года)

Перейти в Каталог новых диссертаций по банковскому бизнесу (с 2020 года)

Аннотация автореферата диссертации "Ковалева С.В. Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере ротиводейтвия легализации доходов, полученных преступных путем. 2013"

По данным национального органа финансовой разведки, самый высокий показатель - порядка 35,8% от общего объема выявленных в различных секторах экономики преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, - приходится на кредитно-финансовый сектор национальной экономики.

Одной из причин складывающейся ситуации является незащищенность российских кредитных организаций от противоправного использования их услуг в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Актуальность темы исследования обусловлена высокой практической значимостью для обеспечения стабильного функционирования национальной банковской системы, а также недостаточной теоретической проработкой вопросов управления рисками, возникающими в деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Целью диссертационного исследования является совершенствование инструментария управления рисками, возникающими в деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Научная новизна исследования заключается в развитии научных представлений о сущности рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также инструментов управления ими как совокупностью взаимосвязанных рисков.

Дано авторское определение банковского риска, связанного с вовлечением кредитной организации в процессы легализации преступных доходов, под которым в работе понимается риск использования кредитной организации в целях отмывания доходов, полученных преступным путем вследствие несовершенства ее системы внутреннего противолегализационного контроля, ошибочных решений руководства и воздействия внешних факторов (преступная деятельность клиентов, недостатки правового регулирования и др.).

Установлено, что риск ненадлежащего исполнения кредитной организацией требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, имеет признаки операционного банковского риска. Обоснована взаимосвязь данного риска с риском легализации доходов, полученных преступным путем: неумышленные действия (бездействие) персонала, сбои автоматизированных систем и бизнес-процессов могут повлечь за собой принятие в кредитную организацию на обслуживание клиентов, осуществляющих противоправную деятельность, а также проведение через банк подозрительных операций.

Выявлено единство видов потерь, которые может понести кредитная организация от риска легализации и операционного риска в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Реализация перечисленных рисков в кредитной организации наряду с прямыми финансовыми потерями может стать источником возникновения риска потери деловой репутации и риска ликвидности, а также правового и рыночного рисков. Обоснована целесообразность использования резервирования капитала в кредитной организации как инструмента смягчения негативных последствий от реализации указанных рисков. Разработана формула расчета объема резервов под совокупные финансовые потери от реализации таких рисков.

На основании обобщения российской и зарубежной практики в области противодействия легализации преступных доходов разработан формат информационного взаимодействия кредитных организаций с Росфинмониторингом, предполагающий переход от информирования о «подозрительной» операции к информированию о «подозрительном» клиенте, а также ввести принцип «обратной связи», предусматривающий получение кредитной организацией по ее запросу или по инициативе Росфинмониторинга его компетентного суждения о характере деятельности клиента и его операций, в случае наличия в них признаков «подозрительности».

Научно обоснован и содержательно раскрыт перечень инструментов, направленных на минимизацию воздействия внутренних и внешних факторов на уровень банковских рисков, возникающих в деятельности российских кредитных организаций в сфере противодействия легализации преступных доходов.

Теоретическая значимость исследования заключается в развитии научных знаний о сущности рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализации преступных доходов, а также в решении научной задачи по разработке инструментов управления такими рисками как совокупностью взаимосвязанных рисков.


Скачать полный текст автореферата диссертации Ковалева С.В. Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере ротиводейтвия легализации доходов, полученных преступных путем. 2013 - файл pdf, 25 с.

Вернуться в Каталог СТАРЫХ диссертаций по банковскому бизнесу (до 2019 года)

Перейти в Каталог НОВЫХ диссертаций по банковскому бизнесу (с 2020 года)


Профессиональный
копирайтинг и рерайтинг


В нашей библиотеке 4 раздела:

1. Учебники по менеджменту и экономике

2. Информация для самообразования, для рефератов и курсовых работ

3. Готовые дипломы

4. Диссертации

Полные тексты всех документов выложены в открытый досуп.

Перед скачиванием вы можете посмотреть оглавление документа.


А также платные услуги:
Рерайт дипломов и копирайтинг
Подбор информации по заданной теме
Создание и продвижение сайтов


В библиотеке есть алфавитные каталоги:
Учебники по авторам
Учебники по названиям
Диссертации по авторам
Комментарии к законам
Шпаргалки для студентов


МЕНЕДЖЕР! Развивай профессиональные навыки.
СТУДЕНТ! Пиши оригинальные рефераты и курсовые работы.
ПРЕПОДАВАТЕЛЬ! "Украшай" лекции актуальными примерами и фактами.

УНИКАЛЬНЫЕ СБОРНИКИ ИНФОРМАЦИИ

БЕСПЛАТНО


Подберем информацию по заданной вами теме
Примеры работ
Пишите на
do-site@yandex.ru


На главную страницу библиотеки

Вернуться в Каталог СТАРЫХ диссертаций по банковскому бизнесу (до 2019 года)

Перейти в Каталог НОВЫХ диссертаций по банковскому бизнесу (с 2020 года)

Состав фондов электронной библиотеки